In de financiële sector is het belangrijk om transparant en volgens de regels te werken. Wet- en regelgeving zorgen ervoor dat bedrijven financiële criminaliteit tegengaan, risico’s beperken en hun goede reputatie behouden. Heb je een financiële rol binnen een organisatie? Dan krijg je hoe dan ook te maken met compliance.
Maar wat betekent compliance precies? Hoe zorg je ervoor dat het niet alleen een verplichting is, maar juist bijdraagt aan een sterke en veilige organisatie? En welke rol speelt de compliance officer hierin? In dit blog lees je er meer over.
Wat is compliance in de financiële sector?
Compliance komt van het Engelse werkwoord ‘to comply’ en kan worden vertaald als ‘zich er naar schikken’ of ‘voldoen’. In de de context van finance betekent dit dat bedrijven zich moeten houden aan wetten, regels en ethische normen. Daarom moeten organisaties processen en controles inrichten om te voldoen aan wetgeving zoals de Anti-Money Laundering (AML)-wetgeving en de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). Het doel hiervan is om voorwetenschap, witwassen, fraude en terrorismefinanciering te voorkomen.
Compliance officer Ulaş
Waarom is compliance belangrijk?
De financiële sector werkt met grote geldstromen en gevoelige klantgegevens. Daarom zijn er strenge regels opgesteld. Een fout of nalatigheid kan niet alleen een organisatie schaden, maar ook consumenten en de economie raken. We geven een aantal redenen waarom compliance belangrijk is in de financiële wereld:
- Beschermen tegen financiële criminaliteit: Door wet- en regelgeving na te leven, kunnen organisaties fraude, witwassen en andere illegale activiteiten op tijd herkennen en zichzelf en betrokken stakeholders beschermen.
- Voorkomen van problemen: Toezichthouders zoals de Autoriteit Financiële Markten (AFM), de Nederlansche Bank (DNB) en de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) controleren streng op naleving van de regels. Organisaties die zich niet aan de wet houden, riskeren boetes, juridische sancties of het verlies van bepaalde vergunningen. Door compliance serieus te nemen, kunnen organisaties deze risico’s voorkomen.
- Opbouwen van reputatie en vertrouwen: Het succes van een organisatie hangt af van het vertrouwen van hun klanten, partners en medewerkers. Door de compliance regels na te leven, laten bedrijven zien dat ze transparant en veilig werken.
Wat doet een compliance officer?
Je krijgt als organisatie niet de keuze of je wel of niet voldoet aan compliance wet- en regelgeving. Het is verplicht. Daarom is het belangrijk dat organisaties goed op de hoogte zijn van wetten en regels die gelden binnen hun sector. Je kan daarom binnen je organisatie een compliance officer aanstellen. Deze professional houdt toezicht op de naleving van externe wetten en regels en intern opgestelde richtlijnen. Een compliance officer heeft verschillende taken:
- Risico’s in kaart brengen en beheren: Het analyseren van risico’s op het gebied van compliance en het opstellen van strategieën om deze te beperken.
- Beleid opstellen en toepassen: Het ontwikkelen en invoeren van interne richtlijnen die aansluiten bij de geldende wetgeving.
- Training van medewerkers: Het informeren en trainen van medewerkers, zodat zij op de hoogte zijn van de laatste compliance-regels en deze ook daadwerkelijk naleven.
- Controleren en rapporteren: Het doen van audits om te controleren over iedereen binnen de organisatie de regels naleeft en hierover rapporteren aan het directieteam en toezichthouders.
De compliance officer speelt dus een belangrijke rol in het waarborgen van transparantie en integriteit binnen de organisatie, en zorgt er mede voor dat boetes, juridische santies en reputatieschade worden voorkomen.
Wat zijn compliance issues?
Compliance issues ontstaan wanneer een organisatie zich niet volledig houdt aan wet- en regelgeving. Dit wordt ook wel non-compliance genoemd en kan leiden tot juridische, financiële en reputatierisico’s. Dit kan bewust gebeuren, maar ontstaat vaak onbedoeld door onduidelijkheid, tijdsdruk of een gebrek aan interne controles.
Een veelvoorkomende oorzaak is een te snelle of onzorgvuldige naleving van regels. Bedrijven willen efficiënt blijven werken en passen wetgeving soms te haastig toe, waardoor naleving tekortschiet. Denk aan ontbrekende documentatie, onvoldoende controle op transacties of het niet tijdig bijwerken van interne processen.
In de financiële sector, waar transparantie en risicobeheer van groot belang zijn, kunnen compliance issues grote gevolgen hebben. Voorbeelden zijn onvoldoende screening van klanten, het niet correct rapporteren van verdachte transacties of het niet op tijd voldoen aan nieuwe wetgeving. Dit kan leiden tot financiële schade, maar ook het vertrouwen van klanten en toezichthouders schaden.
Daarom is het belangrijk dat bedrijven compliance niet zien als een administratieve last, maar als een vast onderdeel van hun bedrijfsvoering. Met duidelijke processen, automatisering en continue monitoring kunnen organisaties compliance issues voorkomen en risico’s beperken.
Waarom is compliance belangrijk voor SimpledCard?
Finance teams moeten erop kunnen vertrouwen dat uitgaven goed worden beheerd en compliant zijn met de geldende wet- en regelgeving. Wij bieden slimme betaaloplossingen waarmee finance teams uitgaven efficiënt beheren.
Zo helpen we jouw organisatie bij compliance:
- Altijd inzicht in uitgaven: Realtime transactiedata geven direct overzicht en controle.
- Duidelijke budgettering: Stel limieten in en bepaal eenvoudig welke medewerker wat mag uitgeven.
- Betere governance: Bepaal zelf hoe uitgaven worden gecontroleerd en goedgekeurd.
- Makkelijke integratie: Koppel jouw boekhoudprogramma voor een naadloze administratie.
Met onze kasgeldbeheer oplossing kunnen finance teams eenvoudiger compliant werken, risico’s beperken en tegelijkertijd efficiënter met hun uitgaven omgaan. Een goed cashmanagementproces speelt hierin een cruciale rol. Wil je hier meer over weten? Lees dan ons blog over cashmanagement.
Door Jurre Robertus
Blijf op de hoogte
Onze laatste blogartikelen, zakelijke ontwikkelingen en financieel nieuws. Rechtstreeks in je inbox.
FAQ
Wat is compliance in de financiële sector?
Compliance betekent ‘voldoen aan’ of ‘zich schikken naar’ en verwijst naar het naleven van wetten, regels en ethische normen. In de financiële sector houdt dit in dat organisaties processen en controles moeten inrichten om te voldoen aan wetgeving zoals AML-wetgeving en AVG, met als doel het voorkomen van voorwetenschap, witwassen, fraude en terrorismefinanciering.
Waarom is compliance zo belangrijk voor financiële organisaties?
Compliance is cruciaal omdat de financiële sector werkt met grote geldstromen en gevoelige klantgegevens. Het beschermt tegen financiële criminaliteit, voorkomt problemen met toezichthouders (zoals boetes en sancties), en helpt bij het opbouwen van reputatie en vertrouwen bij klanten en partners.
Welke toezichthouders controleren compliance in Nederland?
In Nederland houden verschillende instanties toezicht op naleving van de regels, waaronder de Autoriteit Financiële Markten (AFM), De Nederlandsche Bank (DNB) en de Autoriteit Persoonsgegevens (AP).
Wat doet een compliance officer?
Een compliance officer houdt toezicht op de naleving van externe wetten en interne richtlijnen. Taken omvatten het in kaart brengen en beheren van risico’s, het opstellen en toepassen van beleid, het trainen van medewerkers, en het controleren en rapporteren over naleving aan het directieteam en toezichthouders
Wat zijn compliance issues?
Compliance issues ontstaan wanneer een organisatie zich niet volledig houdt aan wet- en regelgeving (non-compliance). Dit kan bewust gebeuren, maar ontstaat vaak onbedoeld door onduidelijkheid, tijdsdruk of gebrek aan interne controles. Voorbeelden zijn onvoldoende screening van klanten, niet correct rapporteren van verdachte transacties of het niet tijdig voldoen aan nieuwe wetgeving.
Haarlemmerstraat 124 E-F
